银行文明服务自查报告
发表时间：2026-02-20银行文明服务自查报告（实用二十篇）。
银行文明服务自查报告 篇1
为全面提升我分理处柜面服务质量，以银行网点负责人为主，进行认真自查，发现许多问题，并在自查中加以纠正。现将自查报告如下:
1、大堂经理、个人业务顾问在岗情况。能够确保大堂经理与业务顾问在岗、出现缺失或不在岗情况时，网点负责人能够及时调整人员补齐。
2、由于市行配备了保洁人员，可以保证环境整洁，公共物品摆放整齐，没有乱贴宣传告示现象，查询机、atm、液晶电视正常，便民服务设施市行没有配备。
3、网点员工职业形象、服务礼仪问题。没有由于季节交替造成员工着装不统一情况。员工能够坚持做到热情、微笑服务、双手递接和使用文明礼貌用语，只有一名员工系河南籍，普通话讲的不是很标准。
4、驻点人员管理问题。不存在保安人员着装不整洁、器械佩带不齐全，行为举止不端等现象。目前除保安之外，没有其他驻点人员。
5、本网点在历次检查中发现的问题整改情况。历次检查中，主要还是体现在服务质量上，做的还是很不够，需要继续努力！另外，新安装atm一台因为市行某种原因至今不能使用，本网点无法解决。
银行文明服务自查报告 篇2
根据贵局《关于对辖内银行业金融机构服务收费情况进行现场检查的通知》的相关要求，我行认真开展了自查工作。现将自查情况汇报如下：
一、对各项收费项目进行梳理。
根据中国银监会、中国人民银行、国家发改委联合下发的《关于银行业金融机构免除部分服务收费的通知》的要求，我行积极响应，结合我行现有的各项中间业务收费项目进行认真梳理，对照《通知》要求免除的。
二、进行系统改造保障业务平稳运行。
费用。
三、下发相关文件。
已经将相关通知、文件下发到各支行、网点。
四、自查情况及发现的问题。
生产系统上线后，我部抽查了部份网点进行电话访谈，网点人员未反映减免的账户有收费情况，同时在行内环境的模拟系统中进行相关操作测试，在操作中未发现相关收费情况。
关于密码挂失费问题。《通知》第四条要求对“密码修改手续费和密码重置手续费”实行免收费。鉴于之前对“密码重置和密码挂失的关系”存在理解上的歧义，因此误认为“密码挂失费”不在免收费范围内，所以自查之日前仍在收取。
五、下一步整改措施。
我行将按照相关流程通过中间业务委员会申请“取消密码挂失费”，尽快通过系统改造取消这一收费项目。
截止目前，本行涉及到《通知》要求免除的服务收费项目已基本免除。我行将根据此次自查情况，尽快落实整改措施，认真履行监管部门的要求，不断改进服务，履行社会责任，不断加强内部管理，规范我行服务价格行为，以促进我行中间业务的健康稳步发展。
银行文明服务自查报告 篇3
20xx年一季度以来来，兴业银行沈阳南塔街支行通过自查存在的问题和广泛搜集广大的意见，经过开展支行月度服务评比和严格的培训和督导，在服务水平上取得了一定的成效，但仍有不足的地方，现将自查自纠及整改情况汇报如下:
一、服务自查
1季度以来，共计收到分行督办（客户之声）20件，客户投诉事件2件，经过与客户的沟通均已在第一时间得以解决，未造成客户二次投诉，对涉事员工进行了督导和培训，加强服务标准化流程。
二、客户意见自查
1季度对客户服务评价率进行了自查，发现1月2月评价率较低，经调查，1月2月弃号人数较多，其中2月份我行共弃号31人，弃号率为3.53%。问题的原因，春节前，客户普遍比较着急办理业务，叫号后不愿意长时间等待，同时中午客户较多，而办理业务窗口较少，跟不上客户需求。客户排号过后没有办理业务就离开了，或者开卡等业务，排号后又不需要在窗口办理；经分析是第一柜员对评价的重视程度不够，办理完毕后忘记请客户对其进行评价，第二是由于春节前有的客户比较着急，或者是客户本身不愿意配合，办完业务后着急要走，不想对服务做出评价。
对以上客户服务评价率问题也做出了整改的措施，减少弃号人数，首先要提高柜员的重视程度，加强对柜员的业务培训；再就是要提高柜员业务能力，特别是处理个人现金业务的能力，把办理业务的速度要提上来，办理业务要做好“快、准、稳”。在顾客较多时，要注意安抚顾客情绪，加强厅堂与柜员的合作，厅堂注意分流，同时，要注意一个客户叫多个号的情况；增加评价率，特别是增加非常满意率。柜员在办理完业务，要做到百分百的提醒顾客对服务进行评价。尽量引导客户评价非常满意；在大堂引导台处，保证大堂经理对客户的分流，尽量做到进来的每一位客户，都能高效的引导。能在自助设备上办理的业务，不要排号，能在理财低柜区办理的业务也不要排号，这样可以减少弃号率。
相信通过以上方式，南塔街支行的评价率很快就会提升起来。提高认识程度，增强业务能力的提升，找对方法，用最快的速度提升评价率。
三、厅堂硬件设施自查
南塔街支行目前现金窗口有2个对外营业，1个对公业务窗口，由于支行开业已有10余年，地处南塔商圈、现金业务及转账业务较多，有时造成等候时间较长的情况并有些设备老化，目前网银体验机1台，不能满足客户需求，客户一般投诉的意见大多也是等候时间较长。
四、开展提升优质服务活动
支行开展三项活动，提升服务品质。一是深入开展服务价值年活动，以服务创造价值;二是继续在网点开展评选服务明星、让典型引路;三是广泛开展规范服务活动，组织员工规范操作。同时，支行加大了对优质服务的培训力度、检查力度、奖罚力度，推动了全行服务水平的提升。目前，全行一线员工坚持统一着装、挂工号牌上岗，支行员工普遍做到了微笑服务、双手接递客户凭证服务等五项规范服务。
南塔街支行会继续加强日常服务，提升工作效率，加大力度对员工业务技能及服务水平培训。
银行文明服务自查报告 篇4
信用社客户经理自查报告
我参加农村信用社工作以来，认真学习农村信用社的有关法规和各项金融方针政策，不参加任何邪教组织，根据自治区联社下发的关于《中国银监会办公厅关于印发农村中小金融机构合规文化建设年活动方案的通知》的要求，按我联社社领导班子的安排，我对自己进行一次全方位的自查。
一、学习方面：作为一名客户经，我在平时的工作中，能够学习信贷业务及相关知识. 二、信贷管理方面。自调入 信用社客户经理以来，时刻保持清醒头脑，办理贷款手续，力求完善，不出差错，确保手续真实合法。但在经济档案的整理上，贷前贷后的检查上，存在一定的惰性，小部分的档案信息没有完善，一些几千元额度的小额贷款，总是片面的认为手续办理的合规，片面的相信担保人、介绍人，而没有更为细致的调查。此一问题在今后的工作中将做为重点予以改进，杜绝违规行为，降低贷款风险。 三、内控制度的执行方面：多年来始终坚持按章办事，努力执行好各项规章制度。在经手股金的处理上，均能账款清晰，及时入帐，无截留行为；无截留贷款本息行为、擅自挂息等经营违规行为；无虚报费用，私设小金库待为；无擅自罚款，乱收手续费行为。
四、工作作风方面：我在工作中，兢兢业业，没有利用职权索要、接受他人财物的行为，也不曾经商，更无侵占集体财产的行为，无涉及黄赌毒等违法行为，始终保持一个信合职工的光辉形象。
此项工作的开展，非常必要，让我充分认识到，在信用社工作责任重大，想干好信用社的工作，更是要时刻保持清醒头脑，思想上不能有任何的懈怠，踏踏实实工作，老老实实做人，任何违规违法的行为都是对集体，对自己的不负责，通过此次三项治理工作的开展，通过这次对个人存在问题的剖析，我的思想受到了洗礼，得到了净化，在以后的工作中我一定会做好每一件事，当一名优秀的信合员工而努力。
农村信用合作联社 信用社篇2：银行个人自查报告
银行个人自查报告 做客户经理有半年时间,认真反思和检察自己的问题和不足,自查剖析存在的问题的根源,认真面对,谨慎对待,深刻检察,提出改正自己的措施,为下步彻底改正自己的不足提供思路,我将自己按照以下措施改正自己,提高自己. 一、思想有时有所松懈，学习意识不强。
自入行以来通过深入学习有关的规章制度和操作规程、合规文化培训了解了行内合规文化的必要性；经案防实务学习，以典型案件为反面教材也充分认识到案件的严重危害性。但有时工作一忙就对业务学习有所放松，自觉性不高，不能真正的做到在工作中学习，在学习中进步。今后要更深入学习并认真执行有关的规章制度和操作规程，提高意识，多思考，善总结以使自己得到提示。
二、工作积极性偶有下降。
长期枯燥的会计工作使得自己工作积极性偶有下降。在今后工作中，我会尝试克服这方面的影响，清醒把握尺寸，出现问题时尝试解决问题，同时应学会掌控工作节奏，在工作状态好坏的不同情况下，处理不同的工作。
三、创新意识不足。
通过自查以及与同事们的互查后，我深刻的感觉到自己在平日的工作中只专注于自身工作，而对营业部的整体规划及其他员工的关
心和帮助做的还有所欠缺。作为一名老员工，在今后工作中不仅要做好自己的本职工作，还要考虑到要有能组织整个机构条理工作的能力，以及本机构和其他部门的协调能力，在工作中要起到模范带头作用。
四、工作积极性偶有下降。 长期枯燥的会计工作使得自己工作积极性偶有下降。在今后工作中，我会尝试克服这方面的影响，清醒把握尺寸，出现问题时尝试解决问题，同时应学会掌控工作节奏，在工作状态好坏的不同情况下，处理不同的工作。
五、风险意识有待提高。
对于相关规章制度理解不到位，执行不到位，造成工作中产生风险的可能性，应当积极组织全行员工以操作风险防控为主题进行讨论，就操作风险防控问题发表各自意见，通过讨论进一步提高员工风险防范意识和防范能力。
总之，这次个人工作自查在改进工作不足之余对我来说是一种进步。在今后的工作中我们仍需怀着良好的职业操守，本着实事求是的职业作风，在问题面前不要害怕，要学会多看、多学、多想、多做，扎实自己的业务素质，不断完善自身业务水平。篇3：个人金融部2012年客户个人金融信息保护自查报告
××分行个人金融部客户
个人金融信息保护自查报告
为加强我行客户信息及相关数据库安全管理，按照人民银行××支行《关于转发《关于金融机构进一步做好客户个人金融信息保护工作的通知》的通知》（××【2012】1号）和省分行《关于开展客户个人金融信息保护自查工作的通知》（××
【2012】2号）要求，我行高度重视，对照自查方案，按照“边查边改”的原则，积极在辖内组织开展个人客户信息安全自查工作。现将自查情况报告如下：
一、自查工作的组织情况
接到省行开展客户个人金融信息保护自查工作部署的通知后，个人金融部主任立即组织相关人员对文件进行了学习，提出了工作要求和时间安排，并成立了以分管行长为组长，部门正副主任为副组长，个金部风险经理、产品经理；各网点负责人及辖内16个营业网点的业务经理为成员的自查工作小组，按照相关要求，重点对全辖理财经理、消贷客户经理的履职及管理、x-pad系统、crm系统、个人征信系统、银行卡业务个人客户信息管理等涉及客户信息保管与使用等环节中是否存在安全隐患，泄露客户信息等问题开展全面自查工作。 二、自查基本情况 （一）制度建设方面
1、我行领导历来就十分重视保密工作，在组织机构建设方 面，按照《中国银行股份有限公司保密管理办法》的相关要求，设立了保密工作委员会，成立了以行长为组长，副行长为副组长，各部门主任为成员的信息保密工作领导小组，负责领导全行保密工作，领导小组下设办公室，对全行的保密工作进行进行检查、指导，督促信息保密工作的落实，并且我行保密部门及关键岗位的工作人员均按要求签订了保密协议，自觉遵守和执行保密工作方针政策和法律法规。 2、我行规章制度健全，从每个环节做起，保密观念强，措施得力，落实较好。比如：档案室制定档案工作人员保密职责，查阅、借阅档案手续齐备；机密文件、内部资料的传递、回收、都严格按照相关规定办理，保密干部有变动后，均及时作出调整并上报省分行。
（二）系统管理情况
我行健全内部控制制度, 通过权限管理设置,加强对x-pad系统、crm系统、个人征信信息系统的管理，系统的使用人员都经过了严格的审批程序，并明确了管理责任,确保个人金融信息在收集、传输、加工、保存、使用等环节不被泄露和盗用。今年以来，我行通过对个人客户经理的风险排查和对基层网点常规业务检查对涉及个人金融信息的保密环节进行了自查和检查，目前尚未发现个人信息泄漏的情况。
（三）重点业务和关键环节的检查情况 为强化内部控制，加强个人金融业务操作风险管理，促进个人金融业务又好又快发展，预防和遏制由于内部监督控制不力、违规操作而导致的重大风险，个金部将重点业务和关键环节的检查均纳入检查计划作为常规检查项目，认真开展个人金融业务的检查。 1、银行卡业务管理
（1）在发卡审核环节，对所有申请进件进行了100%电核，对有疑问的或批量进件由风险人员和直销领队上门核实包括真实性，所有进件均实行了“三亲见”制度，并通过身份联网核查和人行征信系统进行了身份核查和征信调查。
（2）我行严把特约商户准入关。按照各级监管部门的有关规定，正确使用和设置特约商户的结算账户。落实特约商户实名制，在充分了解核实商户相关信息的同时，在人民银行联网核查系统和中国银联的不良信息系统核实商户法定代表人或负责人、授权经办人的个人身份和资信。严格执行商户调查与审批相分离、商户档案管理与商户交易监控相分离、商户pos设备安装与商户pos设备入网控制相分离的要求。
（3）对于直销团队的管理，严格按照《中国银行北京市分行信用卡直销队伍日常管理制度》的要求规范管理，要求直销人员必须严格执行“三亲见”制度，一经发现未执行“三亲见”制度的立即予以开除处理，对数量较多的批量进件实行双人上门核实，对不符合发卡条件的坚决不予发卡。 2、零售贷款档案管理
我行注重信贷档案的管理工作，贷款审批通过后，客户经理能按相关要求将零售贷款档案进行整理移交，所有信贷档案归集到档案室进行统一管理，专人负责；在信贷档案调阅、使用过程中，系统内人员因工作需要借阅信贷业务档案，需经本行信贷管理部门负责人审批同意后方可借阅。将借阅资料逐笔详细登记到《档案调阅登记簿》上，并由借阅人签字；对于外部机构人员如公、检、法等部门需要查阅档案资料的，由其出具相关证件、证明材料，经有权人审批签字后方可办理查阅事宜。 3、业务操作管理环节，加强了客户身份资料识别，做好登记保管工作。 （1）我行在为客户办理相关业务时，按照规定对客户身份证件或身份证明文件的真实性进行认真审核，并按照规定登记客户身份基本信息，留存身份证件或身份证明文件复印件或影印件；对客户身份资料的真实性、有效性和完整性负责；个人金融部对辖属网点执行客户身份识别情况进行监督检查。
（2）严格按照规定落实保密原则，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息，除法律明确规定的情形外，不得向任何机构、个人提供、泄露因履行反洗钱义务而获得的信息；对于上报的可疑交易，严格保守秘密，决不能向客户透露任何信息。 （四）重要岗位人员管理情况 1、个人金融部现有员工24人，根据案防工作的要求，我部每年都将定期或不定期的对负责人、理财经理、消贷客户经理、银行卡业务经理（含催收保全）、银行卡业务员（信用控制）等人员从兴趣爱好、家庭状况、生活交际、日常工作表现等方面进行风险排查，截止检查日，尚未发现异常情况， 2、网点主任或业务经理通过家谈、谈心、询问的方式对本机构对所有员工进行了行为排查。从排查情况看，员工平时的兴趣爱好多为运动、看书等，无黄、赌、毒及参于高风险投资活动等行为。家庭情况也较为和谐，家庭成员中未有涉赌、涉毒行为的人员。经济收入与日常消费相匹配，未有债务纠纷。在日常工作中，员工能自觉履行相关工作，工作态度积极，对本职工作认真负责。
（五）、重要制度的贯彻执行情况
为防范风险，规范操作，个人金融部结合对重点业务和关键环节的检查情况，对涉及的制度、流程、系统等方面存在的问题定期组织学习和培训。并结合案防工作要求，组织员工结合自身业务和岗位职责认真学习相关制度，加深对规章制度的理解和把握。针对各项规章制度落实、执行过程中存在的问题，特别是核心系统上线以后，零售业务的操作流程发生了较大的变化，相关配套制度、易引发案件的业务环节等方面，开展学习讨论活动，加强员工对系统的深入了解，掌握系统优势，通过学习条线规章制度，个金业务风险提示，“六十个严禁“等制度，将流程与制篇4：业务自查报告
业务检查报告
根据总行的检查通知要求，我部牵头组织客户经理对2011年截止6月末有余额的银行承兑汇票及贴现业务进行自查，检查面达到100%，现将有关情况汇报如下：
一、整体情况
截止6月末，我行银行承兑汇票余额为13.16亿元，较年初增加2.26万元，增幅为20.73%。截止6月末我行贴现余额为零。
二、自查情况
本次我行对银行承兑汇票采取100%检查的方式，主要检查截止6月末有余额的银行承兑汇票业务，余额为13.16亿元 。 1、授信业务的合规性。
经检查，所有客户业务资料完整，授信均在我行授信额度内，符合我行要求。放款操作环节中均能够落实放款条件，落实保证金或其他担保条件，敞口部分均落实足额担保，并对所有质押的票据的真实性按规定进行审查审核，经业务部门及有权人员审批签章后进行放款，未出现越权放款的情况。 2、贸易背景真实性
所有业务合同标的物与申请人营业执照和章程表述的经营范围匹配，税票与交易合同有关要素一致，交易金额符合申请人的经营规模。担保人具备担保资格和担保能力；担保方式为质押
的已办妥质押手续。
3、银行承兑汇票的签发及帐务处理
银票的签发均是在签订承兑协议并经业务部门及有权人员签批的情况下开立。
保证金管理方面能够按要求填制好进账通知单并经有权人签字，并及时办理了保证金的存入和冻结手续，未出现贷款资金用于银行承兑汇票保证金的情况。 4、银行承兑汇票业务到期兑付情况
未出现发放贷款备付银票（或偿还银票垫款）和开新票（通过贴现套取资金）还旧票的情况。
5、银行承兑汇票业务资料的完备性情况
银行承兑汇票业务资料均能按照监管部门及我行总行的要求签订相关法律文本并提供相关业务资料。我行要求客户经理及时追踪企业税票到位情况，定期收集税票归档，确保票据业务的合规性，但检查中发现仍有部分税票未能及时补充，部分贸易合同上未注明以银行承兑汇票作为结算方式，少数客户提供了重复税票。
三、整改要求 1、结算方式未明确使用银行承兑汇票的业务，要求客户提供补充合同或交易双方作出以银票结算的说明，此问题涉及客户较多，要求客户经理予以重视，加快整改进度； 2、针对以银票作为预付款的客户限其结算完成后补充税
票；
3、针对业务中检查出来的重复税票，要求做到现场整改，团队长做好督办工作； 4、少数不能提供税票的客户，要求其提供货运单据等足以证明贸易真实性的材料，并不再受理此类业务。 5、对不能提供足额税票的敞口银票，要求其补足敞口保证金，并停止其续办银承业务。 四、工作打算
下一步工作打算，我行将在今后的票据业务发展中严格执行总行《关于加强银行承兑业务风险管理的若干意见》，做到严控规模，将票据规模控制在7月末余额内；严审合同，确保票据开立具有真实贸易背景；严查发票，对客户提供的发票做到原件查验，由客户经理在客户提供的发票原件上注明“已办理银行承兑汇票”字样，防止多次使用重复票据，并要求对发票进行税网核实后注明“已核实”字样，核实比例为100%；严明责任，明确各操作各环节的责任人及对责任人处罚措施。 xx分行
二〇一一年八月六日篇5：银行自查报告 xx支行个人金融业务自查报告
为配合分行个人金融部开展201x年尽职监督检查，本着规范业务经营，强化风险管理，扎实推进合规管理和风险防范，增强全员合规经营意识，减少案件风险隐患，确保安全、稳健运行，我行进行了严格规范的自查活动。现将有关检查情况报告如下，请审查：
第一，个人贷款业务方面
截至自查之日，我行个人贷款余额为49xx万元，其中“随薪贷”余额2xxx万元，其他个人贷款余额20xx万元(包括不良贷款余额1x万元）。为强化对不良贷款存量的管理和控制，我行严格按照《中国xx银行信贷业务管理办法的通知》和《中国xx银行xx分行个人信贷业务管理实施细则的通知》的要求，及时采取有效措施以防止不良贷款的增长，并积极组织业务人员通过上门催收、电话催收等方式减少现有不良贷款，截至自查之日共收回不良贷款利息xx万元。“随薪贷”业务从受理、审查到发放全过程严格按照《x银x办发（2011562号）》等相关规则制度执行，不存在资金发放方式、资金用途等违规行为。 第二，客户管理系统方面
根据pcrm、cfe相关文件要求，我行及时更新新用户和清理冗余用户，到目前为止我行在客户管理系统中共有4名操作人员。根据我行实际，我行针对性的组织操作人员进行集体讨论、
培训和学习，通过培训，全体系统操作人员都能较为熟练的运用相关的功能模块。
第三，客户关系维护方面
由于我行人员不足，尚不存在专门的客户经理，大堂经理和客户维护人员。对此，我行根据《客户关系营销管理工作指引》要求指派专门兼职人员负责，维护重要客户和贵宾客户。并组织全体员工进行培训，以保障为客户提供高效、优质的服务。
第四，基金代销业务合规方面
我行根据上级产品发行文件和产品销售文件，及时传达至每一位员工，并根据《xx银行证券投资基金代理销售业务管理办法》等通知积极组织宣传销售，但由于基金行情等原因，从xx年到目前为止尚未销售成功，故不存在操作风险。由于我行目前暂无人员取得基金销售资格，现正组织人员学习和培训，以取得相关资格证书。
第五，个人理财及贵金属方面
在自查过程中我行发现以前销售个人理财产品中有个别客户存在尚未填写《个人投资者风险承受能力评估问卷》等资料，保管也尚不完善。对此，以采取积极的补救措施。贵重金属业务尚未开办。
通过自查，发现我行在个人金融相关业务方面还存在规章制度执行不到位、业务受理不规范、风险管理不完善等诸多问题。对此，我行将及时根据制度要求进行整改，并在以后的工作中杜
绝类似不合规、不完善、有漏洞、有风险的情况发生。
银行文明服务自查报告 篇5
从营业开始到营业结束，从年初到年末，我们一直都在强调优质服务。由原来的十字文明用语，到现在的站立服务，无不体现优质服务的一个又一个的提升。然而，怎样才能把优质服务的各个细节真正灌输到我们自己的身上，让它变成我们工作状态中的一种习惯，而不是单纯的为了应付分行的调阅录像而去作秀，这一问题值得我去认真思考。
一个行业好的口碑不是一天就能形成的，需要靠全体员工甚至是几代员工坚持不懈的努力才能取得，而坏的口碑也许不到一日就能传遍全世界。现代企业的核心竞争力已经由原来的以质取胜转变到以服务取胜，这就要求我要时刻高标准严格要求自己，因为自己的一言一行都代表着银行服务窗口的文明程度。不要因为自己的意气用事，影响了整个交行服务窗口的形象。要严格执行总行和分行下达的各项服务标准，甚至是每个小的细节都要去考究，经过自己的理解之后，让它更能自然、完美的表现出来，让总行和分行放心，让领导省心，让客户舒心。
在服务上，我个人也存在着不足，例如午休时没有及时翻转暂停服务，再例如客户办完业务就着急的走了，还没等我来得及说完“感谢光临，请收好，再见！”在今后的工作中，我会加倍的弥补自己的不足之处，让优质服务真正的落到实处，我不会为了应付检查而作秀。在为客户服务的过程中以饱满的热情，用心服务，真诚服务，坚持“想
客户之所求，急客户之所需，排客户之所忧”，为客户提供全方位、周到、便捷、高效的服务，做到操作标准、服务规范、用语礼貌、举止得体，给客户留下良好的印象，赢得客户的信任。
银行文明服务自查报告 篇6
为整体提升自助设备安全防护能力，根据《上饶银监分局办公室关于转发开展业务库专项安全检查暨自助设备专项安全检查后续整改工作的通知》（饶银监办发〔20xx〕20号）文件相关，结合村镇银行实际情况，根据村镇银行自助设备安全防范制度，开展了自助设备专项安全自查工作，现将有关情况汇报如下：
一、基本情况
截止目前，村镇银行安装自助设备共计3台，其中，穿墙式在行ATM自助取款机3台，安装位置分别在总行营业部、青云支行、齐埠支行。无离行ATM。
二、自查工作情况
（一）《ATM日常巡查登记簿》填写规范，做到一日三查，《村镇银行自助设备现金差错登记簿》正确填写，《村镇银行自助设备日常运行、维护登记簿》填写出现个别柜员漏盖私章，已及时现场整改。
（二）村镇银行自助设备均安装了24小时视频监控装置，对交易时的客户正面图像、进／出钞期间的图像、现金装填过程录像，回放图像清晰，无客户密码及保险柜密码操作图像，图像信息包括日期时间。
（三）设备管理人员变更按规定更换密码并记录，定期更换密码，备份密码按要求保管。
（四）钥匙使用完毕后，按要求入库保管；备用钥匙要求封存、保管；交接按要求进行记录。
（五）现金申领经会计主管确认后按现金领取流程操作、设备打印的加钞凭证及运行前测试凭证均由专人保管。
（六）加钞过程按要求做到全程监控，双人加钞，录像记录清晰，外置监控数据至少保存1个月，内置监控数据保存时间至少3个月。
（七）外来人员进出按要求进行了登记簿、运行日志备注栏注明维修情况；维修设备时，有我行员工全程陪同。
（八）按会计要求妥善保管流水日志纸。
（九）机具清洁、周边无可疑装置和张贴物。按要求安装客户操作提示、安全用卡提示，做到规范整洁。
（十）加钞时做到停机加钞、双人操作，密码钥匙分管；现金清分做到在封闭环境中进行；按要求将废钞箱、回收箱、存款箱、取款箱内现金进行分别清点，加钞完毕后做取款测试。
三、自查中存在的问题及整改情况
（一）在检查各项登记簿中出现个别柜员漏盖私章，已及时现场整改。
（二）在检查中发现总行营业部在行穿墙式取款机内出现轻微渗水，已立即查明原因进行了整改。
（三）在检查中发现总行营业部在行穿墙式取款机因运行时间较长存在防爆灯损坏，已通知办公室购买安装。
以上是村镇银行自助设备专项安全自查工作情况。今后，村镇银行还将加大力度开展自助设备专项安全自查工作，建立起切实有效的自助设备管理机制，确保自助设备安全、稳定地运行。
一、健全组织，强化领导
为确保此次自查工作顺利进行，我局成立了以纪检书记为组长的自查自纠清查小组，积极开展自查自纠工作。
二、严格清查，不走过场
成立清查小组，局领导要求认真学习文件精神，对照自查内容进行自查。做到不走过场不留死角，及时发现和解决存在的问题。
三、认真自查，及时自纠
按照《绵竹市财政局关于开展全市财政资金安全检查工作的通知》的要求，我局对本单位内部控制制度、财务管理制度和财政资金的管理情况进行了自查。
1、建立健全行政事业单位内部控制制度。我局严格按照收支“两条线”原则，所有的业务收入都全额缴入财政国库，并按时间、单位、票据票号、金额做好每笔收入台账，每月末按时与财政国库科对账；每一笔业务支出都严格按照经办人——部门负责人——财务审核——分管领导审核——领导审批的审批程序执行财务报销制度。
2、财政票据指派专人专管，建立了票据领用、核销台账，年底按财政票据管理要求进行清零并注销。
3、我局财务印章管理原则是：分开存放保管，监督审批使用。财务专用章由会计负责保管，法人印章由出纳保管。财务印章保存在安全地方，并且经常检查，非保管人员不得使用，非经单位负责人同意，不得携章外出。禁止非财务事项加盖财务印章，严禁财务印章外借。
4、财务科的职能职责明确，下设会计和出纳两个岗位，各自职责分工明确，会计与出纳之间，相互协调配合，并相互制约。月末出纳的现金、银行日记账与会计的账务相核对，会计的账务必须与银行和财政的相核对，确认无误后方可结账。会计并定期与不定期的对出纳的库存现金进行抽查。
5、我局财务核算基本按照行政事业单位会计制度进行核算与管理，但还不够完善，下步应按照要求进一步完善会计核算。
6、无违规开设银行账户，现有账户按照要求管理使用，对账制度每月末认真落实。
7、财政资金按相关规定进行管理与使用，财政资金拨付流程科学规范，财政资金审核及时到位，无财政资金未纳入国库集中支付。
这次自查自纠，是促使我局财务工作自我完善的一次切实可行的行动，使我们及时发现问题，并针对存在的问题及时加以整改，从而使我局财务工作更加完善有效。
银行文明服务自查报告 篇7
近日记者多地调查发现，借企业贷款搭售、抬价收费等“雁过拔毛”的行为已是中小企业贷款的“潜规则”。
20家银行遇涉企收费“限令”
前不久，国家发展改革委网站公布，按照国务院常务会议清理整顿银行业金融机构不合理收费精神，发改委价监局继召集中农工建等5家银行后，再度召集交通、招商等15家商业银行，督促取消直接与贷款挂钩、没有实质服务内容的收费。
据介绍，目前累计已有20家商业银行总行均已下发落实文件，采取一系列措施规范服务收费，支持实体经济发展。
而据工农中建四大行20xx年报计算，包括财务顾问费、多种手续费在内，去年仅四大行手续费及佣金收入总计达3900亿元。发改委介绍，从已出台规范措施来看，仅四大行一年就将减轻企业负担370亿至390亿元。
记者走访上海、北京多家商业银行了解到，目前对企业贷款收费种类繁多，名目各异：在小微企业贷款办理方面，中国银行(3.330, 0.01, 0.30%)此前设置了受托管理贷款及转让服务费、公司金融风险承担费等;在担保、评估、登记方面，招商银行(17.100, 0.04,0.23%)等还设有代付同业手续费、现金管理增值服务费等。
从年报看，某一家国有商业银行的贷款“财务费用”就不下百种。其销售的一款信托贷款合同显示，放贷两年期10亿元，固定管理费和托管费合逾5000万元。这表明在利息外，又增加年2.8%的财务成本，较基准利率年上浮约三成。
四大因素仍在加剧“钱贵”
银行收费居高不下，民间借贷成本攀升，均让企业深感眼下融资“既贵又难”。调查发现，标准缺失、规避监管、“存贷挂钩”、审批迟缓，更加剧了“钱贵”：
——银行“涉企收费”标准缺失。比如，多数银行均收取“常年财务顾问费”，但标准上各有各的说法：既有按固定费用收取，也有固定+浮动的收费方式;按照最高标准收取，仅这笔费用就可达贷款额的3%。
——规避监管，部分“金融创新”拉长了贷款链条。“金融服务的每个环节都是为了赚钱，当机构用各种方式将贷款供给到需求的链条拉长，成本必然要实体企业来承担。”中国金融期货交易所[微博]首席专家赵庆明[微博]说。
比如，信托、基金子公司、券商资管等影子银行，就带来种种“通道”、“过桥”中介费。银行借助这些理财产品变相放贷规避存贷比，“中介”则从中收费。
——一些贷款“潜规则”依然存在。安徽一家药品销售企业负责人反映：“处于弱势地位的小企业在贷款时，表面的贷款利率仅仅是名义而已。一些金融机构还要求借钱同时购买理财产品，即要‘存贷挂钩’。”
——贷款审批难，也让部分企业吐苦水。1年期流动资金贷款，银行9个月就来收贷，而展期、续贷审批流程漫长，年中不得不从民间借资渡过难关……
温州市金融办发布的民间借贷综合利率指数显示，截至8月13日，温州地区综合利率指数为20.78%/年，部分市场主体利率高达28.78%：“融资贵”究竟有多贵?借款1000万元，一年要还近300万元。
改变银行独大格局 丰富企业融资渠道
近年来，实体企业财务成本高速上涨，背后问题是企业背负的融资费用成本高企。据上海浦发银行(15.730, 0.14, 0.90%)中小企业经营中心负责人介绍，一些中小企业没有财报，但监管要求必须出具审计报告。而担保、审计等成本又远超利率，能占到融资成本的60%。
“从根本上讲，融资贵是银行一家独大、融资渠道窄造成的。”上海一家商业银行人士说。
查阅各国央行[微博]数据显示，在发达经济体，银行、债券、股市、私募占据的社会融资规模均较可观，直接融资与间接融资基本均衡。但在我国，超过一半的社会资金由银行贷款供给，经过信托等“通道”放贷的银行资金占比也很大。
采访中，一些中小企业反映，银行作为偏好低风险的金融机构，其放贷的风险、审计要求，让企业大感不适应：缺少抵押物只靠银行贷款，只够借1年期流动资金。而展期、续贷风险控制审批流程长，增加了中小企业的财务成本……
交通银行(5.610, 0.03, 0.54%)首席经济学家连平[微博]认为，监管要求也需要适应利率市场化形势，如形成差异化存贷比等考核机制。从长远看，仍需借助市场化手段，改变银行业一家独大的金融格局，丰富企业的融资渠道。
浦发银行中小企业经营中心总经理严红霞认为，税收审计、工商注册登记方面也应降低企业融资成本。比如，目前放贷要求中小企业提供财务报表，使很多中小企业新增审计费用。由于担保、评估市场不规范，相关费用也居高不下。
银行文明服务自查报告 篇8
银行自查报告是银行机构对自身经营管理情况的一次全面自检，是银行业监管的重要环节之一。通过自查报告，银行可以及时发现存在的问题，及时整改，提高自身的经营管理水平，增强风险防范能力，确保金融机构的健康发展。
银行自查报告的内容主要包括以下几个方面：
是银行经营管理情况的总体情况。包括银行的总资产规模、资产结构、资本充足率、盈利情况等，对银行的整体经营状况进行了详细的分析。
是对风险管理情况的自查。主要包括信用风险、市场风险、操作风险等各种风险的管理情况，通过对各种风险的自查，可以及时发现风险隐患，维护金融机构的稳定。
是对内部控制情况的自查。主要包括内部控制制度的建立和执行情况、内部控制弱点的整改情况，以及对内部控制制度的合规性评估等，保障了银行业务的正常开展。
是对反洗钱、反恐怖融资等合规管理情况的自查。确保银行业务合规运作，遵守相关法律法规，增强了金融机构对洗钱等违法活动的防范能力。
是对社会责任履行情况的自查。包括对金融服务的公平公正性，对社会的责任担当等方面的自查，确保金融机构在服务社会的过程中能够起到积极的作用。
通过银行自查报告的编制和整改，银行可以不断完善自身的经营管理机制，提高风险防范能力，增强合规管理水平，促进银行的可持续发展。同时，也为监管部门提供了一个了解银行经营情况的重要参考依据，有助于监管部门及时发现问题，采取有效措施，维护金融体系的稳定运行。
银行自查报告是银行机构自身管理的一次全方位检查和总结，是银行业监管制度的一个重要环节。通过不断完善自查报告的内容和加强自身管理，银行可以保持良好的运营状况，为金融市场的健康发展提供坚实支持。
银行文明服务自查报告 篇9
运行管理部：
根据 蒙运管（20xx）138号文件，关于开展自助柜员机运营服务规范执行情况检查的通知要求和自助柜员机运营服务规范检查提纲逐条逐项对照检查。
支行附行式自动柜员机有ATM一台、存取款一体机一台、自助终端机一台，离行式自动柜员机有ATM一台、存取款一体机一台、自助终端机一台，其中两台自助终端机与今年某月至今运行率几乎为零，现将自助柜员机检查情况报告如下：
一、运营服务响应机制建设
建立七成24小时运营服务响应机制服务渠道畅通，按照《 分行自动柜员机运营服务规范（试行）》办法建立健全 支行便捷的客户服务受理机制，人员多动信息确定后第一时间上报更新，建立客户服务需求首问联系人首问负责机制，营业时间能按规定处理好各种故障，非营业时间按规定第二再营业时第一时间处理，建立健全各种服务台账。
二、故障处理效率落实情况
自动柜员机因维护才非钞箱故障，保险柜故障，出入钞模块故障等营业时间内符合自动柜员机服务标准，非营业时间出现上述问题在次日营业时间第一时间处理完毕，特殊情况也不超过规定七天时间。
三、运营服务培训落实情况
能按自动柜员机运营服务参照上级行自动柜员机运营服务培训要求规范业务流程，按 指导，服务礼仪等规范服务。
四、运行监控规范执行情况
按照《 分行自动柜员机运营服务规范（试行）》要求，自动柜员机管理人员24小时保持通讯畅通，按照故障处理效率要求，督促自动柜员机运营服务管理人员及时运行故障维护。
五、现金保障柜员执行情况
按照《 分行自动柜员机运营服务规范（试行）》要求，双人全程在监控下及时装卸钞，以换钞法为主，保险柜和电子柜钥匙、密码分别保管使用，加钞符合自动柜员机要求，接到卡钞、无钞、加钞等故障通知，营业时间及时处理，非营业时间次日按规定处理。
六、账务核算执行情况
按照《 分行自动柜员机运营服务规范（试行）》要求，每日核对《网点现金账务核对登记簿》，客户反应现金差错求助或投诉时，按客户描述具体情况，及时核实自动柜员机操作流水，监控录相等，登记《自动柜员机差错登记簿》电子版，并按规定进行账务处理，符合要求。
七、吞没卡处理规范执行情况
按规定每日营业网点自动柜员机管理人员将吞没卡仔细核对吞没卡信息和端机流水日志，双人取出，登记电子《自动柜员机吞没卡登记簿》，按照规定保管上缴，符合要求。
八、运营维护规范执行情况
自动柜员机管理人员不定期对附行式、离行式自动柜员机进行检查，大堂经理，主管行长每日不定期检查，电子交易日志在系统中保存，符合要求。
九、客户服务，运营服务环境，监督规范等执行情况
营业时间内及时回复客户求助，非营业时间不处理投诉，自助柜员机放有明显提示，符合要求。
银行文明服务自查报告 篇10
XXX县农村信用合作联社:接到中国银行业协会《关于开展20xx年银行服务收费相关自律制度执行情况检查工作的通知》（银协发〔20xx〕96号）的文件后,我社积极组织自查工作,现将自查结果报告如下:
一、认真自查。
接到联社通知之后,XXX信用社迅速成立了由主任为领导的银行服务收费自查工作领导小组，对照检查具体内容，依据中国银行业协会20xx年以来服务收费相关自律制度，细化自查工作方案，对XXX信用社服务收费情况认真开展全面自查。
二、检查内容。
我社认真学习了中国银行业协会银行服务收费检查制度，依照制度制定了我社关于银行服务收费自查工作的内容：
(一)国家服务价格管理相关法律、法规和有关政策及中国银行业协会有关服务收费自律共识、要求的贯彻执行情况；
(二)建立健全服务价格管理制度和内部控制制度情况；(三)服务价格明码标价制度执行情况；(四)服务价格报告制度执行情况；(五)建立服务价格投诉管理制度情况；(六)其它检查事项。
三、自查出现的问题。
我社在执行银行服务收费自律方面的工作，严格按照制度落实执行，没有出现问题。只是有些小问题需要银监部门注意，比如商业银行服务收费项目过多，各商业银行之间存在服务收费的不正当竞争行为。
四、提高认识。
加强银行服务收费自律能够更好的履行银行业社会责任，维护广大客户的切身利益和银行业整体形象。我社在以后的工作中会提高认识，严格执行银行服务收费相关自律制度，进一步规范服务收费，切实维护我们农村信用社的外部形象及行业形象，为XXX县农村信用社的发展增光添彩。
银行文明服务自查报告 篇11
根据XX市总工会《关于做好20xx年度目标管理工作的通知》(万工〔20xx〕3号)文件精神，本着实事求是的原则和认真负责的态度。现就我乡二00九年度工会目标管理工作自查情况报告于后，不足之处，敬请指出。
一、基础工作目标
(1)组织工作目标：我乡20xx年新建了一个社区、四个村工会委员会，农民工入会500余人，建立健全各项规章制度，完成了上级下达的培训任务，定期或不定期地组织工会会员学习、培训，切实加强了工会队伍自身建设。
(2)宣传工作目标：切实加强工会宣传工作，完成了上级下达给我们的报刊任务。
(3)经保工作目标：加强了职工再就业培训，成立了困难职工帮扶站并正式投入使用，并坚持常年开展困难职工帮扶工作。
(4)法律工作目标：正在完成乡工会工作委员会法人资格登记工作，建立了乡劳动争议调解委员会，工会经常参加仲裁，调解劳动争议纠纷(全年共参与调解劳动纠纷5起)，相应建立了劳动法律监督组织，并发挥其监督职能作用。
(5)女工工作目标：加强女工工作，成立了女工工作委员会，积极开展女职工大病保险工作和资助贫困学生工作(全年共资助2名贫困学生)。
(6)办公室工作目标：设立乡工会工作委员会办公室，落实了责任心较强的专职办公人员，及时准确地上报工会各种信息材料，按期拟写工作计划、工作总结，并完成了上级下达的其他工作目标任务。
二、重点工作目标
(1)成立了南门社区工会工作委员会，坚持共谋发展，切实保护职工合法权益。
(2)参加了声势浩大的庆“五一”男子篮球联谊赛活动。
(3)参加了XX市总工会组织的拔河比赛。
(4)认真贯彻《劳动合同法》，切实保障干部职工、农民工的合法权益不受侵害。
(5)积极参与“工人先锋号”创建活动。
(6)严格执行财经纪律，杜绝各类违纪、违法事件发生。
20xx年我乡工会工作委员会虽做了一定的工作，全面完成了市总工会下达的各项目标任务，取得了超前的成效，但离上级工会的要求还存在一定差距。20xx年，我们有信心和决心在市总工会的坚强领导下，扬长避短，以科学发展观统领工作全局，以求实的精神，扎实的工作态度不折不扣地完成上级下达给我们的各项目标任务。Ys575.COM
银行文明服务自查报告 篇12
xx村镇银行创立大会的召开，标志着xx在发展农村经济，活跃农村金融市场方面迈出了坚实的一步。也标志着大连银行响应党中央西部大开发，建设社会主义新农村号召。在支持三农，改善农村金融环境方面展开了新的尝试。更标志着各位出资人涉足农村金融领域，共同打造充满活力，管理先进的村镇银行的道路从此展开值得憧憬的前程。现将村镇银行筹备工作情况报告如下：
一、从20xx年x月x日xx村镇银行（筹）出资人会议召开以后，筹备工作组完成了下列工作：
1、收集了各位出资人关于出资人会议决议的签章，以及各出资人单位的必要的经营文件，提交监管部门进行出资人资格审查。
2、起草了xxxx村镇银行章程征求意见稿，征求了全体出资人意见，并在遵守现行法律法规的前提下，作了进一步完善，提交创立大会审议。
3、聘请会计师事务所对出资人的资本投入进行注册资金验资，并出具验资报告。
4、向xx银监局提交了筹建工作方案和筹建工作领导小组名单，提交了“关于筹建xxxx村镇银行股份有限责任公司的请示”和“关于核准大连正刚物质有限公司等九位出资人入股xxxx村镇银行的请示。”经过xx银监局严格审查，村镇银行已经获准筹建。
二、对村镇银行的营业场地进行选择和落实
在对xx市区地理位置进行充分考察后，选择了xx市xx路的营业用房进行租赁商谈，现已签订租赁合同。
三、对办公、营业场所按照银行标准进行装修
银行的装修需要符合一系列的安全标准和规范，如需要配置消防系统，以达到消防部门的要求，需要加入110联网报警系统，安装监控录像系统、以达到公安部门的要求。需要进行强点增容，以满足用电负荷的要求。需要双备份网络布线，以解决计算机通讯问题。此外网店装修还需要符合VI设计的标准，村镇银行经过多方协调和努力，装修工程将在本月18号前完成。
四、对银行生产系统进行配置和安装调试
银行业电子化的`进程，对于银行业产生持久的竞争优势，降低操作风险，具有决定性的意义。村镇银行对生产系统配置的选择进行了较长时间的论证，从多个方案中，选择了目前的方案，目前的方案的使用，将使村镇银行可以进行支付系统往来、网上银行、银行卡等各类传统及最新开发的产品，由于机房安放在成都，使维护成本也大为下降、使村镇银行不需要配置大量的软件开发人员，就能享受到目前xx银行已有的各项业务功能。
五、员工的招聘和培训
造就一支具有理想和信念、业务娴熟，富有团队精神的员工队伍，是办好村镇银行的关键所在，村镇银行筹备组通过面试，考核招聘了部分拟入行的员工，目前正组织其学习业务知识和操作技能，参与筹建工作，在村镇银行获得开业许可后，即可投入正常工作。
六、制定各项内控管理的规章制度、防范和化解风险
银行是高风险行业，只有加强风险管理，从制度建设的源头未雨绸缪，高度重视一切可能产生风险的环节，才能将可能出现事故或案件的风险降到最低。筹备组先后制订了机构设置和职责、安全保卫、会计基本规范、会计科目、出纳制度、财务管理、贷款操作、员工管理、员工行为规范、员工违规行为处理办法、防范和化解风险预案等是一个制度办法近十余万字，在银行开业的第一天，就按照规范化的要求，严格管理，规范操作，防范各类银行风险。
七、进行凭证印制、机具设备采购等各项基础准备工作
为了确保开业后的工作进展顺利，筹建工作组对开业前的各项基础工作进行了安排部署，重要空白凭证和普通凭证的印制，印章的刻制，电脑设备、办公设备和会计出纳机具设备的采购等工作均已在进行中。同时，存贷款资源的拓展与储备、存贷款客户资料的手机工作也在准备之中。各项筹建工作正有条不紊的进行。
筹备工作组在一个多月的筹备工作中，夜以继日不停工作，在多条战线齐头并进，取得了目前的成果。五一节和周六、日法定假日期间，筹备组仍然放弃休息，坚持在岗位加班工作。目前筹备工作正在按预定的目标向前推进。接下来的工作是根据今天创立大会取得的成果，完成开业所需的材料，向监管部门上报各类相关手续，在获得开业批准后，向人民银行申请支付系统行号、同城交换号，领购票据凭证，开通银行生产系统，争取早日在取得经营金融业务许可证后，村镇银行正式开门营业。
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银行文明服务自查报告 篇13
近年来，银行作为金融服务的核心机构，承担着提供金融产品和服务的重要职责。然而，一些金融服务费用的不透明性和不合理性引发了社会的广泛关注。为了进一步规范银行的收费行为，保护消费者的权益，银行金融服务收费自查报告的出台给了行业一个明确的指引。
首先，我们需要了解银行金融服务收费自查报告的背景和目的。该报告是银行自觉遵守国家相关政策的表现，也是银行主动向社会公开自身收费情况的一种方式。通过自查报告的编制，银行可以及时发现和纠正自身存在的不合理收费行为，提升金融服务的透明度和优质度。
在自查报告中，银行需要详细描述各项金融服务的收费标准和规范。这些内容不仅包括常见的银行服务费、贷款利率等，还包括不同业务、不同客户的收费情况。文章需要介绍各项收费标准的制定依据，必要时还可以提供国内外同行的对比情况，以确保这些收费标准的公正性和合理性。
此外，自查报告还需要具体列举银行自身存在的收费问题，并提出改进措施。比如，一些银行存在收费过高、收费环节复杂等问题，这些问题会影响到消费者的金融体验和金融知情权。文章需要详细描述这些问题的具体情况，并提出改善的方法和时间表。这些改进措施可以包括降低收费标准、简化收费环节、加强内部控制等，以提升金融服务的质量和效率。
在自查报告中，银行还可以详细介绍一些成功的改进案例，以鼓励行业内其他银行向优质服务方向发展。这些案例可以涉及到与消费者积极互动的方式、改进金融产品的方式、提升服务流程的方式等。通过这些案例，可以让读者深刻体会到银行改进的实际效果，增强信心，进一步促进行业的发展。
最后，自查报告需要加强与社会的沟通和交流。银行可以通过公开演讲、专题研讨等活动，邀请各界专家和学者对报告进行评论和建议。通过与外部人士的交流，银行可以更好地遵循市场需求和消费者的期望，进一步完善自身的收费行为。
总之，银行金融服务收费自查报告的出台对于规范行业秩序、保护消费者权益至关重要。通过详细描述收费标准、列举问题和改进措施、分享成功案例以及加强与社会的交流，银行可以提升服务透明度、提高公众对金融服务的信任度，为行业的可持续发展奠定坚实基础。
银行文明服务自查报告 篇14
近年来，银行业务逐渐成为金融行业的核心领域，它不仅为各行各业提供了庞大的资金支持，还对国家经济的发展起到了至关重要的作用。随着金融市场的不断发展和金融创新的推进，银行面临着越来越多的风险挑战。为了确保银行业务的安全稳定运行，各家银行都不断加强自身的风险管理和内控措施，其中一项重要举措就是银行自查报告。
银行自查报告是指银行内部对自身运营状况、风险管理状况、合规状况和内控体系等进行全面检查和评估，对检查结果进行归纳总结，并向银行内部和外部相关方进行报告的一项制度。这种制度的实施对于促进银行业务的健康发展，增强银行的内部风险控制能力具有重要意义。
银行自查报告可以帮助银行识别和评估风险状况。随着金融市场的不断变化，银行业务涉及的风险越来越复杂多样化，常见的包括信用风险、市场风险、操作风险等。通过自查报告的制度，银行可以系统地评估自身风险状况，发现问题，及时采取措施进行纠正。只有了解和识别了风险，银行才能更好地应对金融市场的挑战，保护客户和自身的利益。
银行自查报告可以加强内部合规管理。银行业务涉及多项法规和监管，例如反洗钱法、银行保密法等。银行在自查报告中详细描述各项管理要求，并对其整体合规状况进行评估。这样一来，银行可以及时发现和纠正违反规定的行为，提高员工的遵守纪律和行业规范的意识，加强内部合规管理，降低法律风险。
银行自查报告还可以促进内部控制体系的改善。内部控制是银行保证业务运行的有效性和合规性的重要手段，自查报告可以通过对内部控制制度和措施的评估，发现和纠正不足之处，提高内部控制的有效性和适应性，降低操作风险。
银行自查报告并非一项简单的工作。银行要进行全面、准确和有实质性的自查，需要投入大量的人力、物力和财力。银行需要建立健全的自查制度，明确自查报告的内容和要求，并确保自查工作的独立性、全面性和公正性。同时，银行还需要培训和提高员工的自查能力和专业知识，确保自查工作的质量和效果。
银行自查报告作为一种内部风险管理和控制的重要手段，对于促进银行业务的稳健发展和提升行业整体的风险管理水平具有重要意义。银行应该高度重视自查报告的建立和实施，并结合自身实际情况，持续改进和完善自查报告的制度和流程，不断提升自身风险管理水平，为客户和金融市场提供更加稳定、安全的金融服务。
银行文明服务自查报告 篇15
为规范我行人民币支付结算、票据业务、支付系统运行和账户管理工作，根据《中国人民银行XX中心支行关于开展结算执法检查的通知》的文件要求，我行立刻召开相关会议组织人员学习文件精神，提出了具体的检查要求，对我支行所有存量账户及支付结算、票据业务、支付系统运行管理制度执行情况进行了一次全面详细的检查。现将自查情况汇报如下：
一、基本情况
根据文件要求，自查时间范围内我支行共开立单位银行结算账户63户，其中，基本账户20个、一般账户35个、专用账户5个、临时账户3个，共计销户34户。自20xx年1月1日至今，我行共受理银行承兑汇票217笔，共计2145万元。转账支票售出22000张，现金支票5500张。
对私方面，自20xx年1月1日至今，共计开立个人存款账户合计20xx户。
二、具体情况
（一）单位银行结算账户的的管理和开立情况
1、我行银行结算账户的开立、使用和撤消，确定一名人员进行审查和管理，实行专人负责。
2、新开立的银行结算账户，都能按照要求，资料保存完整，实行专卷专夹保管，开户资料完整。
3、开立的基本存款账户、预算单位专用存款账户和临时存款账户，均经过人民银行核发的开户登记证或开户核准通知书以及机构信用代码正。
（二）单位银行结算账户的使用情况
1、银行结算账户资金使用管理符合要求，无收购资金转入个人银行卡、个人结算账户的现象。
2、严格审核客户身份资料信息。法定代表人或者单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的，审查其授权书，与其身份证件或其他证明文件核对一致，并通过联网核查系统对其身份进行核查。
3、基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户的开立严格执行核准制度，并通过人民币银行结算账户管理系统申请核准或报备。专用存款账户的开立具有合法依据。
4、严格一般存款户取现管理，一般存款账户在综合业务系统中均设置为不可取现，无违规支取现金的行为。
5、及时准确向账户系统报备信息。新开立的单位银行结算账户，自开立之日起3日后方可输付款业务。单位从银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，单笔超过5万元的，支付时基本能按照要求审查付款依据，保证款项支付合法合规。
6、按照规定办理银行结算账户的变更。对相关文件的真实性、完整性、合规性进行审查，及时办理变更手续。
（三）票据业务自查情况
1、严密审核、受理支票业务，同城票据的提出、提入及退票均按照相关规定办理。
2、我行结算收费、中间业务收费标准均参照总、分行相关收费标准。
3、办理银行承兑汇票承兑时，对资料严格审查，对票据查验执行经办行初查，市分行复查的双线查验制度。
（四）支付系统自查情况
1、大额往账业务均由主管在行内系统授权后及时在人行前置机上授权，处理时间控制在五分钟之内。
2、及时接收当日他行来账业务及查询业务，查询业务当日进行回复。
3、小额定期借记业务均进行及时回执，无借记业务包处于“已超期”的现象。
（五）银行卡业务
1、发卡业务。发卡业务按照《银行结算账户管理办法》等规定办理，严格审核开户资料。
2、交易监测与使用管理情况。定时查看报表管理平台上的发卡数、已发卡账户总存款金额和平均余额。
3、受理市场特约商户没有办理，正在积极推广。
4、终端机具管理严格，未出现不良情况。
5、收单服务外包机构管理发面，每天在报表中查询和打印前一个工作日的收单业务，及时整理入账。
6、受理市场秩序维护情况良好。
（六）支付信息报送情况
支行在支付业务业务报表方面能够做到及时准确，信息分析报告能够按照相关要求及时准确的报送。
三、今后工作方向
通过本次自查，使我行的银行结算账户管理工作，得到了加强和提高，以有效的维护支付结算正常秩序，防范和遏制违规开立账户进行洗钱犯罪活动，确保金融业务的稳健运行。今后支行将继续努力，持续贯彻落实人行文件要求，将支付结算类管理工作做好。
银行文明服务自查报告 篇16
为贯彻落实市联社案件专项治理工作，本人认真学习和领会了《关于落实案件专项治理采取有效措施防范银行案件风险的通知》、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》和《商业银行和农村信用社案件专项治理工作》方案精神以及省协会《关于防范操作风险做好案件专项治理工作的实施意见》等文件。通过学习讨论，充分了解了本次专项治理工作的重要意义，明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性，并根据自身情况展开自查。现将自查情况汇报如下：
一、基本情况
本人能够自觉主动地学习国家的各项金融政策法规与联社下发
的文件精神，加强政治理论学习，牢固思想防线。
二、自查情况
（一）是学习不够深入，如政治理论学习只侧重单位里组织的学习，对许多政策、法律、法规只知其表，不知内含；业务上只注重钻研出纳工作，对其它的经济知识学习不够主动，不愿意去学。
（二）是工作缺乏创新，按部就班；许多工作只是照着别人学，不去钻研，不去研究，不去归纳，办事凭经验，凭主观。四是内控制度的落实存在薄弱环节，同事间相互信任，“四双”制度落实不够全面等。
三、加强学习，提高思想意识
1、认真学习理论知识，加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强服务意识，做到“干一行、爱一行、专一行”，自觉接受广大客户监督，定期开展批评与自我批评，做一名合格的信合人。
2、恪守规章制度。自觉加强柜面监督，严格审查凭证要素，正确使用有关登记簿，做到帐、簿、款相符；熟记防盗防抢防暴预案，熟练掌握、使用好各种防范器械，时刻保持清醒的头脑，保护信用社的财产安全。
3、在工作作风上，严格按照金库保管制度，细心做好库房的保管工作，确保工作无疏漏，严格执行各项规章制度，对违反纪律的事情敢于纠正，自觉维护单位利益。
4、生活作风上，能够牢记“自重、自省、自警、自励”的教导，用工作纪律严格约束自己，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线。反对拜金主义、享乐主义和极端个人主义，牢固树立“平凡”意识，忠于“平凡”岗位，保持“平静”心态，甘于“平淡”生活，勤勤恳恳办事，堂堂正正做人。
四、今后的努力方向
一是始终坚持抓学习，不断为自己“充电”，重点加强政治理论学习，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线，警惕各种腐败思想的侵蚀。二是要加强对金融机构诈骗、盗窃、抢劫、涉枪等案件案例深入分析，汲取经验教训，时刻为自己敲响警钟，进一步提高安全防范意识和自我防范能力。三是要进一步深化对福建省农村信用社工作人员违反规章制度处理实施细则的学习，真正把内控制度落到实处。
银行文明服务自查报告 篇17
一、存在的风险
（一）客户信用风险：着力防范市场业务单位和系统内口碑存疑公司的信用风险；严格信用等级划分，对信用可疑单位，做好风险防控。
（二）违背制度评审程序风险：严格遵守招投标程序、合同评审程序。严控预算，严把投标底线，严格标前论证评审，严禁低于成本投标；严格执行合同评审流程，对合同评审中提出的修改意见均要进行意见修改反馈。
（三）违约风险：严格履行合同，谨防出现不遵守合同质量约定、收付款时间和金额约定，谨防出现违反从义务和附随义务风险。
（四）产品质量和安全风险：着力防范产品质量和安全事故风险发生，一定要严格把控产品质量及其证明文件的索要和保管；注意装车卸车运输安全、防止安全事故发生
（五）严控债务规模、严控债务周期，着力化解债务风险：达到一定债务周期不回款、达到一定债务规模不回款，就要考虑停供、资金融通、发催款函、发律师函，采取仲裁或诉讼等方式追讨。
（六）加大既有的融资性贸易风险处置力度，防止出现新的风险
（七）加强员工劳动合同、劳务合同管理、规章制度等管理，严格遵循民主程序。
二、拟采取的措施
1、建立健全公司合规管理制度体系，严格执行民主程序；加大力度宣贯股份、集团和公司近期出台的管理制度；
2、严格执行项目决策管理、杜绝先斩后奏、斩而不奏等违规行为；
3、加强客户管理和业务审批，严格客户信用评级，要充分揭示风险且有相应的控制预案，经济可行，合作方诚实信用，实力有保障；
4、全面执行招投标程序和制度、合同评审程序和制度，确保决策要素贯彻落实；严把项目关、通过信息化等手段，切实加强项目和合同签订履行过程管控，确保资金安全和投资收益；
5、修订和完善公司现有的格式合同文本，确保合同文本内容合法、条款完备、可操作性强。
6、加强合同综合管理水平：加强合同章管理、授权管理，实现从竞标、谈判、评审、签约、履行到纠纷处理、资料归档等各个环节的全流程闭环管理
7、做到一案一策，引进有实力的律所和资产公司，加强既有贸易风险的处置力度。
8、认真开展普法宣传和法律培训，提升法律顾问的履职能力和全体员工的法治素养。
银行文明服务自查报告 篇18
20xx年8月22日我部收到办公室印发“关于印发《**村镇银行“两个加强、两个遏制”回头看自查方案》的报告”的文件。按照文件精神，内审合规部自查要点为“内部控制、风险管理、案件防控”。以下为自查情况报告：
一、我行内控体系较为健全，组织结构设置符合自身特点，明确了内部控制和相关职能部门的责任、权限和信息报告路线。我行主要发起行为**银行，同时吸收当地优质企业和自然人投资参股村镇银行，股权结构较为合理，为良好公司治理奠定坚实的股权基础。
我行按照现代企业制度要求，建立了完善以“三会一层”即股东会、董事会、监事会及高级管理层为主体的治理结构并设立风险管理委员会、提名委员会、薪酬委员会、关联交易控制委员会、信息科技管理委员会和资产负债管理委员会六个专门委员会。但尚未建立独立董事制度。
我行各个治理主体的职责边界较清晰，并制定了股东大会议事规则、董事会议事规则、监事会议事规则和高级管理层议事规则五项规范的议事规则，但各项议事规则有待进一步完善。
我行参照以流程为核心的全新的银行模式开展经营管理，即在整个银行塑造“以客户为中心”的企业文化，提高市场反应速度，改善服务水平；并通过业务模块化、管理扁平化与运营集中化，提高银行运作效率，实现成本节约与规模效益，促进价值创造与绩效进步，并全面提升银行的核心竞争能力。但此项工作在该行尚处起步阶段，内
部组织架构不完善，距流程银行要求还有较大差距，但我行在20xx年成立了内审合规部门，随着业务发展，20xx年我行将进一步完善组织架构。
二、各部门、各岗位之间职责分离、相互制约，并定期不定期进行岗位测评及意见反馈。认真执行轮岗和强制休假制度，并向监管当局按季度上报人员、安防非现场监管报表。我行在业务领域和部门之间建立了信息交流、信息共享及信息反馈机制。我行建立了《**村镇银行内部控制评价试行办法》，定期对内部制度的健全性等进行评价，但评价效果有待提高。
我行20xx年成立内审合规部门，建立了内部审计及合规管理的相关规章制度，并定期聘请发起行进行业务督导及业务检查。我行聘请外部审计机构进行审计，但审计结果未及时上报监管部门。我行的内部控制缺陷被发现和被报告后能够及时得到解决和纠正，并能够及时纠正和整改外部监管机构发现的内部控制方面的问题和缺陷。我行正逐步建立及完善各项内控制度，完善组织架构，有效开展内外部审计工作，在高管层的科学领导下，20xx年我行未发生案件。
三、我行正逐步建立及完善各项内控制度，建立了存款、会计、重要空白凭证等管理制度和岗位规范，我行业务部已制定如下规章制度：贷款管理办法、企业信用评级管理暂行办法、信贷业务操作办法、农户贷款操作细则、担保管理办法、信贷业务审批管理办法、存贷款利率管理暂行办法、贷后管理办法、信贷档案管理办法、抵贷资产管理办法、贷款五级分类管理办法、诉讼管理办法、信贷责任追究制度、项目融资业务管理暂行办法、职能部门设置、个人贷款管理暂行办法、固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法。并严格按照相关规章制度开展业务。
四、我行的风险管理能够对信用风险、流动性风险和操作风险等各类风险进行较为持续的监控。并制定了相关业务政策、制度和程序。专门设立了履行内部控制、风险管理和审计职能的部门和岗位。我行虽建立了风险识别评估制度、职责和岗位，但制度和职责未及时更新，手段和技术不够完善。
我行董事会能够根据本行的情况，制定整体风险管理政策、风险限额和重大风险管理制度，但并没有明确的风险偏好；高级管理层制定了监测和管理风险的程序和方法；但没有结合本行特点，开发高效的风险管理信息系统，不能对对各类风险进行准确的计量和管理。
银行文明服务自查报告 篇19
写此类报告要注意：总结工作内容要全面、具体，根据要充分。这样做，旨在便于上级检查工作，了解情况，以便促进本单位的工作，使之做得更好。
根据___银发【_____】_____号文件精神，我行对_____年_____月_____日至_____年_____月_____日期间的业务经营状况进行了全面认真的自查，现将自查情况报告如下。
一、存款管理
我行均按存款管理有关规定组织存款，无拖欠漏缴存款准备金，无将集体资金或公款转人个人储蓄现象，无隐藏和虚增存款现象，没有通过滥用或改变会计科目等手段占用财政性存款，没有违规吸收金融机构存款，没有提高利率吸收存款行为。
_____市合作银行_____支行自查报告
二、贷款管理
我行完全按有关规定发放贷款，没有超范围、变相提高利率及向自办经济实体发放贷款现象，没有滥用会计科目发放、隐藏、虚增贷款，审查、批准手续齐全、有效，没有不具法律效力的抵押、担保贷款。
_____年_____月末的正常贷款中，含到期未做展期的贷款四笔，金额_____万元，加上已划为逾期的贷款_____万元，共计_____万元。但至_____年_____月末，清收比例已达到_____%。
上述各笔逾期贷款形成原因各不相同，多数企业是在经营中受市场的影响，未达到预期的收益，经调查分析，贷款均能在近期收回。为了给企业施加压力，加大催收力度，所有逾期贷款均未作展期手续。现有逾期贷款_____万元，除一笔_____万元的贷款正在法院执行期间外，余下两笔均可在年底前收回。
三、投资和拆借资金管理
我行的投资全部是国债投资，无超范围投资，没有向自办实体投资。拆借资金有一笔属违规，是拆给农行总行信托投资公司，金额_____万元，未通过融资中心。其余的拆借皆合规。
四、账外经营情况
我行无账外吸收存款，账外发放贷款，无账外“小金库”。
此外我行没有占用信贷资金炒股、炒房地产，没有违规吸存、支付手续费和好处费等问题。
____市合作银行____支行
______年____月______日
银行文明服务自查报告 篇20
金融乱象心得体会
银行业在我国金融业中处于主体地位。按照银行的性质和职能划分，我国现阶段的银行可以分为三类：中央银行、商业银行、政策性银行。我们既有传统的国有五大银行：工行、农行、建行、交行、中国银行，又有光大、民生等私人银行。但国有五大银行在银行领域占有绝对的主导地位，国有五大银行几乎垄断了银行业。近十年来，随着我国经济的快速发展，银行业也都到了快速发展的机会，特别是国有五大银行迅速壮大。业务种类不断增加，服务范围不断扩大。但如今我国银行业出现了很多乱象。
存款利率低，（低于通货膨胀率）贷款利率高，吃存贷款利差，牟取暴利；巧立各种名目收取服务费；推出层出不穷的理财产品；优先办理大企业贷款业务，无限拖延中小企业的贷款请求；与保险行业签一些隐形协议，分得一杯羹；跨行收费；遏制私人银行发展；资金亏空等等。
首先，从行业发展地位看，国内银行业实际上处于一种“相对性垄断”地位，一方面我国的银行市场准入并没有完全放开，准入门槛非常高，另一方面，几大国有银行在市场上占的比例非常高，几大国有银行相互之间一沟通，消费者只能是被“绑架”。
其次，从资金供求面看，中小企业融资瓶颈多少年都没有解决。在资金紧张供求关系没有缓解的情况下，银行处于强势地位，借款人处于弱势地位，借贷双方的势差不断加大，在这样的情况下要想彻底杜绝贷款行为中不规范的做法难上加难。
再从行业竞争环境看，目前国内银行业的恶性竞争现象非常普遍，尽管突击式的检查和整治能够在短期内取得一定成效，但如果不能建立有序的竞争环境，一旦监管放松或者集中式的检查一过去，日常的监管跟不上来，乱收费、非规范的经营行为必然会再次抬头。因此在当前的金融环境下，整治银行业将是一个长期的艰巨任务，必须系统地去考虑。其中最为关键和根本是破除垄断。按理说，在一个健康的金融市场，各种银行应该是并存的，尤其是民间金融机构不可缺少。但在我国，民间金融机构基本是缺失的，造成了民间借贷乱象和小微企业“缺血”。尽管某些国有大银行声称服务于中小企业，但在现实中并不愿给中小企业提供资金服务。尽管民资新36条允许民间资本兴办金融机构，但依然面临多重限制。
银行垄断的改革，一方面是打破国有银行及大型银行的垄断局面另一方面，要真正扶持起民间金融，把民间金融纳入合法化、阳光化的轨道。尽管从长远来看，银行业摆脱行政主导、政策保护下的盈利模式去适应市场化竞争是大势所趋，但我们要意识到，实现金融真正市场化还有曲折的道路要走，还有最大的“拦路虎”——既得利益集团——垄断银行。+
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